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中期协要求自2017年7月1号起,客户开立期货账户需先完成《投资者风险测评》,以后不再是所有人都能开期货账户了,只有评测分数在31分以上,也就是C3级才可开立期货开户,并且目前测评只能做一次,下面的攻略非常重要,请往下看。
投资者风险测评结果与风险等级划分标准说明及攻略
风险等级 |
分值下限 |
分值上限 |
备注 |
C1 |
0 |
15 |
|
C2 |
16 |
25 |
|
C3 |
26 |
50 |
|
C4 |
51 |
90 |
|
C5 |
91 |
100 |
注意:评测分数在31分以上,也就是C3级才能继续完成期货开户
期货公司产品或服务风险等级名录
风险评级 |
产品及服务 |
R1 |
资管产品备案机构风险等级名录R1等级的产品和服务 |
R2 |
资管产品备案机构风险等级名录R2等级的产品和服务 |
R3 |
商品期货(除特定品种以外)及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R3等级的产品和服务 |
R4 |
金融期货、期权、特定品种商品期货、承担有限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R4等级的产品及服务 |
R5 |
无限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R5等级的产品和服务 |
风险承受能力等级 |
投资者分类 |
分值区间 |
匹配产品或服务等级 |
C1 |
保守型 |
15分以下 |
R1 |
C2 |
谨慎型 |
16-30分 |
R1、R2 |
C3 |
稳健型 |
31-50分 |
R1、R2、R3 |
C4 |
积极型 |
51-75分 |
R1、R2、R3、R4 |
C5 |
激进型 |
75分以上 |
R1、R2、R3、R4、R5 |
备注:风险承受能力评估为C1类的自然人投资者,符合以下情形之一的,将被认定为风险承受能力最低类别的投资者,以后只可购买或接受R1等级的产品或服务:
一、不具有完全民事行为能力;
二、没有风险容忍度或者不愿承受任何投资风险损失。
最最最重要的到了!!!如何通过风险测评攻略:
尽量勾选C和D(A和B的分数较低,代表风险承受能力较低,很有可能被测为低风险承受能力投资者,没有资格开通期货账户),勾C和D就可以了。这代表稳健偏积极型投资者,基本就可通过测评,这只是问卷调查形式而已。
比如今天遇到一位有期货经验的客户,因为第14题随意选择A,最终开户申请没通过,很可惜!!
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